С 1 июня 2025 года вступили в силу изменения в Федеральный закон от 07.08.2001 № 115-ФЗ. Поправки расширили сферу его действия — теперь 115-ФЗ охватывает и финансирование экстремистской деятельности. Мы адаптировали анкеты в Фокус.Комплаенсе, чтобы они соответствовали новым требованиям. Рассказываем, какие обновления появились в сервисе, что изменилось в законе и на что стоит обратить внимание бизнесу.
Что изменилось
Эксперты Фокус.Комплаенса внимательно следят за изменениями в «антиотмывочном» законодательстве, чтобы вам было легче соблюдать требования 115-ФЗ.
С 1 июня в сервисе обновили формулировки в анкетах, скорректировав наименование МВК. Теперь это Межведомственный координационный орган по противодействию финансированию терроризма и экстремистской деятельности.
Новый термин
В 115-ФЗ появился новый термин — «финансирование экстремистской деятельности» (ФЭД). Это предоставление или сбор средств, а также оказание финансовых услуг организации для подготовки, совершения или поддержки преступлений экстремистской направленности либо финансирование деятельности экстремистских организаций, сообществ (ч. 1 ст. 3 115-ФЗ).
Субъекты закона не обязаны выявлять такие операции самостоятельно, но должны передавать информацию по запросу Росфинмониторинга, если есть подозрения на связь клиента с ФЭД.
Последствия изменений для фигурантов перечня
Включение лица в перечень Росфинмониторинга по любым основаниям влечет за собой ограничения для фигурантов:
- блокировку счетов и банковских карт;
- запрет на переводы и крупные платежи;
- запрет на выезд за границу;
- ограничение на ежемесячные расходы — не более одного МРОТ (сейчас 22 440 руб.).
Ранее тем, кто включен в перечень Росфинмониторинга, разрешалось тратить не более 10 000 рублей в месяц на каждого члена семьи. Теперь фиксированная сумма отменена. Лимит определяет Правительство по согласованию с ЦБ. С июня он равен сумме МРОТу на самого фигуранта и каждого члена семьи без собственного дохода (Постановление Правительства № 733 от 27.05.2025).
Приостановка операций: теперь и при ФЭД
Законодатель расширил основания для приостановки финансовых операций. Теперь они должны блокироваться, если хотя бы одна из сторон — юридическое лицо, действующее от имени фигуранта перечня или находящееся под его контролем. Ранее такие меры применялись только в рамках противодействия терроризму.
Что необходимо учесть бизнесу
Обновления в законе требуют конкретных действий со стороны компаний. Вот что важно проанализировать и привести в соответствие:
- Проверить систему внутреннего контроля. Убедитесь, что в ПВК отражены процессы взаимодействия с Росфинмониторингом по ФЭД — от обработки запросов до приостановки операций.
- Усилить проверку клиентов. Возрос риск того, что среди клиентов могут оказаться лица из перечня. Проверьте, как настроен процесс их идентификации.
- Обновить ПВК, внутренние документы и провести обучение. Название и содержание ПВК должно соответствовать новому фокусу — противодействию не только терроризму, но и экстремизму. Также стоит провести внеплановое обучение сотрудников, работающих с 115-ФЗ.
Источник: https://focus.kontur.ru/site/news/56813-obnovili_ankety_klientov
